¿Buscas una plataforma de trading online, pero no sabes cuál elegir? ¿Tienes ahorros para invertir en acciones, pero no sabes cuál es la mejor opción? Te recomendamos que consideres Trade Republic, plataforma de trading online líder en Europa que recientemente llegó España, ofreciéndoles a los clientes españoles la posibilidad de invertir sin comisiones en acciones y ETFs españolas, europeas y norteamericanas a través de una app simple e intuitiva.
Sabemos cuán difícil puede ser, en especial para los menos experimentados, elegir una plataforma de trading online que satisfaga todos tus requisitos.
Por este motivo, el día de hoy te traemos un análisis de Trade Republic, un nuevo bróker online que promete mucho. Para brindarte una opinión más completa y objetiva, hemos encargado a nuestros expertos probar a fondo la plataforma, además, hemos leído reviews de usuarios que ya usan Trade Republic, de manera que podamos ofrecerte una panorámica.
A continuación, te dejamos una tabla resumen con las características más importantes de la plataforma:
| Depósito mínimo: | 0€ |
| Apalancamiento: | – |
| Plataforma de trading: | App móvil |
| Regulaciones: | EdB, BaFin |
| Métodos de depósito: | Transferencia bancaria, Tarjeta |
¿Qué es Trade Republic?
Trade Republic es una plataforma de trading online enfocada exclusivamente para dispositivos móviles mediante el desarrollo de una aplicación fluida y muy bien diseñada.
Hasta hace unos meses, este bróker online estaba disponible solo en Alemania, Austria y Francia, pero desde hace poco la empresa ha llegado a Italia y España.
Trade Republic nació como una alternativa a los bancos para poder hacer trading desde tus dispositivos móviles. Aunque las plataformas de trading online para smartphones están a la orden del día en la actualidad, cuando esta se lanzó en el año 2019, estaba un paso por delante del resto.
Gracias a su fácil uso, este bróker está orientado – en principio – para todas aquellas personas que quieren iniciarse en el mundo del trading y de las inversiones online. La app ofrece únicamente un tipo de cuenta (de lo que hablaremos más adelante) y cuenta con comisiones fijas para todos, de modo que sea transparente y sencilla de usar.
Tu capital está en riesgo.
Tipos de cuenta en Trade Republic
Antes mencionamos que Trade Republic ofrecía una única cuenta: esto es porque la empresa defiende que todos sus clientes son iguales, por lo que propone una cuenta única para todos los tipos de traders.
¿Qué significa en la práctica? Que puedes operar sobre cualquier acción o producto desde una misma cuenta, lo que genera mucha menos confusión respecto al resto de brókeres, que requieren de cuentas separadas según el tipo de producto que queramos comprar o vender.
Cuenta Demo
Uno de los aspectos negativos de Trade Republic es que el bróker no ofrece la posibilidad de tener una cuenta demo trading online para los traders. Trade Republic presupone que conoces lo esencial de trading y la mayor parte de los términos de este mundo.
Ciertamente Trade Republic ha simplificado tanto su plataforma como para hacerse entender, pero si eres una persona recién llegada al mundo del trading online, sufrirás más de un quebradero de cabeza antes de familiarizarte completamente con ella.
Además, sin una cuenta demo, nunca podrás probar Trade Republic y ver si te gusta realmente (antes de registrarte completamente). Deberás hacer todo el proceso de registro, incluyendo el envío de tu identificación y documentación solicitada, solo para tener una idea de cómo es la plataforma de trading.
Costes y comisiones de Trade Republic
Hablemos sobre un tema que interesa mucho a los lectores: los costes y comisiones de la plataforma. Trade Republic cobra 1€ de comisión por cada operación, independientemente de tu volumen de transacciones.
Esto puede ser asumible si realizas operaciones importantes (es decir, en las que mueves importantes sumas de dinero), pero la realidad es que la mayor parte de los traders en Trade Republic hacen operaciones pequeñas frecuentemente lo que, a la larga, puede ser una gran desventaja.
Esto quiere decir que Trade Republic podría hacerte gastar hasta 100€ al año en concepto de número de posiciones abiertas. Cuando se trata de comisiones no vinculadas al trading se adecúa a la competencia, no debitando costes por depósitos, retiros o inactividad.
Cómo abrir una cuenta en Trade Republic
Después de haberte suministrado la información más esencial, entremos con más detalle y veamos cuáles son los pasos para abrir una cuenta en Trade Republic:
- Accede al sitio web de Trade Republic o abre su app desde un móvil: haz clic en el botón naranja “Abrir una cuenta” ubicado en la parte superior derecha de la página de inicio.
- La próxima pantalla que aparecerá nos pedirá nuestro número de teléfono: escríbelo, haz clic en “Adelante” y en pocos segundos debería llegarte un SMS con un código OTP que deberás introducir en el campo requerido.
- En la página siguiente podrás introducir tus datos personales: como nombres y apellidos, dirección de correo electrónico y contraseña y tu dirección de facturación.
- Antes de finalizar el registro, Trade Republic te solicitará verificar tu identidad: para hacerlo deberás subir una foto tuya y una copia de tu documento de identidad válida.
- El último paso (que puedes saltar) es un quiz de la plataforma en el que te pregunta por tu experiencia y conocimientos previos del mundo del trading online.
Tu capital está en riesgo.
Completados estos pasos, estarás en posesión de una cuenta en Trade Republic.
Impuestos Trade Republic
Al igual que DEGIRO, Trade Republic no tiene una sucursal en España y, por lo tanto, no puede actuar como agente de retención de impuestos para los clientes españoles.
Esto significa que no informará a Hacienda de los dividendos de tus operaciones, por lo que debes hacer tú mismo la declaración, así como ocurre con todos los brókers extranjeros sin sucursal en España.
Acciones gratis en Trade Republic
Trade Republic da un bonus de bienvenida a sus nuevos usuarios. El bonus consiste en una acción gratis valorada hasta por 200€. ¿Cómo obtener una acción gratuita con Trade Republic? El procedimiento es muy sencillo: haz clic en este enlace y cumplimenta el formulario de registro.
Finalizado el registro, deberás depositar un mínimo de 50€ en tu cuenta. Al hacerlo con una tarjeta de crédito o débito el primer depósito será gratuito y con este método se acreditará a tu saldo de forma inmediata. El siguiente paso es comprar la acción que quieras con el dinero que acabas de depositar y esperar a que se te acredite el bonus (la acción de regalo).
Una vez recibido tu bonus, podrás decidir si mantener la inversión o venderla para recibir su equivalente en euros. Como en cualquier otra operación, la venta de la acción de regalo solo es posible durante los días y horarios de apertura de los mercados.
Tu capital está en riesgo.
Depósitos y retiros en Trade Republic
El siguiente paso es depositar dinero para poder empezar la aventura del trading online. Trade Republic no requiere de depósito inicial mínimo: el usuario es libre de decidir cuánto quiere ingresar.
Ya hablamos de los ingresos con tarjeta, pero si decides hacerlo utilizando el otro método disponible, es decir, mediante transferencia bancaria, puede tardar en hacerse efectivo en tu cuenta desde 1 o 2 días hasta, incluso, 6 días (laborables).
En cuanto a los retiros: aunque no tienen costes o comisiones asociados, solo los puedes hacer a través de transferencia bancaria.
Actualmente, solo es posible ingresar y retirar euros, por lo que si operas con una cuenta que esté en una divisa diferente tu banco podría aplicar comisiones en concepto de conversión.
La plataforma de trading
Analicemos cómo funciona la plataforma de trading desarrollada por Trade Republic.
Como dijimos al principio de nuestro artículo, este bróker online ha decidido desarrollar su plataforma exclusivamente para móviles. No abrir una posición desde el ordenador podría ser un problema para muchos inversores, en esos casos, recomendamos elegir una de las plataformas de trading online que están en la siguiente lista:
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Depósito mínimo 50$ | Lee la reseña |
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Depósito mínimo 1€ | Lee la reseña |
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Depósito mínimo 10€ | Lee la reseña |
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Depósito mínimo 50€ | Lee la reseña |
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Sin depósito mínimo | Lee la reseña |
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Depósito mínimo 100 € | Lee la reseña |
Muchos traders profesionales no confían en invertir miles de euros desde su teléfono móvil, motivo por el que prefieren la “tradicional” plataforma web. No contar con una plataforma de escritorio es un obstáculo también para aquellos traders que aman desarrollar sus propias estrategias de trading.
Esto se debe a que las funcionalidades que ofrece la app de Trade Republic son limitadas si las comparamos con las de otras plataformas mucho más completas como MetaTrader 4 o MetaTrader 5.
Aún así consideramos que no debe desmerecerse la aplicación para móviles desarrollada. Todo está muy optimizado para el usuario y prima la funcionalidad sobre la sencillez. Esta plataforma, por ejemplo, no ofrece los servicios de “Take Profit” y “Stop Loss” automáticos, por lo que los traders deberán estar atentos a cuándo cerrar sus órdenes.
Por otra parte, una de las funcionalidades que más nos ha sorprendido es la de inversión programada: con ella los inversores podrán programar de forma anticipada cuánto dinero y en qué producto van a invertir. Lamentablemente, el número de acciones disponibles para la inversión programada se mantiene, por los momentos, bastante reducido.
Finalmente, al tratarse de una plataforma disponible solo para dispositivos móviles, puedes personalizar el tipo y frecuencia de notificaciones que quieres recibir cuando la aplicación esté en segundo plano.
Atención al cliente de Trade Republic
Sabemos que Trade Republic es un bróker online bastante joven, pero lo que más nos ha sorprendido es el servicio al cliente que ofrece. En estos momentos, la plataforma NO ofrece soporte telefónico ni mediante chat en vivo.
El único canal de comunicación que tienes a disposición es una dirección de correo electrónico y una sección de preguntas frecuentes (la cual es muy buena).
Nuestros expertos han testeado el servicio al cliente y han recibido respuesta a sus solicitudes después de solo dos horas de enviadas. Las respuestas han sido útiles y centradas en lo que se preguntó, respondiendo explícitamente a lo solicitado sin enrollarse innecesariamente.
Tipos de productos disponibles en Trade Republic
Veamos con un poco más de profundidad los productos disponibles en Trade Republic:
Acciones
Trade Republic cuenta con más de 7500 acciones de empresas de todo el mundo. Podrás invertir y comprar acciones (es decir, comprando realmente los títulos) en los mercados de valores de los siguientes países:
- Alemania
- Francia
- Reino Unido
- Italia
- Estados Unidos
- Canadá
- Hong Kong
- Japón
- China
Por ende, con Trade Republic los inversores españoles que quieran comprar acciones españolas están a un par de toques de ser propietarios, por ejemplo, las de Repsol o de Telefónica. Igual para las acciones más conocidas de Wall Street como las de Tesla o Apple.
Aunque Trade Republic no ofrece todos los mercados disponibles en los citados países, sí tienes acceso a los más importantes. También podrás diversificar tu cartera con índices como:
- NASDAQ
- Dow Jones
- America Select
- SDAX
- FTSE MIB
- DAX
- MDAX
- Europa Select
- Euro Stoxx 50
Pares de divisas
En el momento en el que redactamos este artículo, Trade Republic solo permite operar con un solo par de divisas, que es EUR/USD. Esperemos que el bróker en el futuro ofrezca más.
Materias primas
Actualmente, la selección de materias primas no es muy amplia, en concreto, únicamente cuenta con oro, plata y petróleo Brent.
Bonos
Gracias a la colaboración y apoyo de Lang & Schwarz, Trade Republic ofrece más de 500 bonos, que son fundamentalmente de las principales empresas alemanas (esta plataforma es alemana), pero también de otras importantes empresas europeas.
ETF
Trade Republic también cuenta con una amplia variedad de ETFs en los que invertir. El bróker ofrece más o menos 400 ETFs de índices, materias primas, y divisas. No obstante, los ETFs disponibles provienen solo de Ishares y Wisdom Tree.
Criptomonedas
Llegamos, quizá, al punto más flojo de toda la review. Sabemos cuánto los inversores se interesaron en el trading de criptomonedas en los últimos años y nos esperaríamos encontrarlas en todos los brókeres online.
Pues bien, Trade Republic entra dentro del 1% que no ofrece la posibilidad de comprar criptomonedas. No sabemos si se trata de una decisión definitiva o si sólo es una carencia momentánea, lo cierto es que podría ser un factor clave para que algunos usuarios se decanten o no por esta plataforma.
Tu capital está en riesgo.
Formación y educación
Dado que cada vez son más los inversores inexpertos que deciden lanzarse al mundo del trading online, varias plataformas han decidido integrar una sección dentro de su sitio web dedicada a educar a estos usuarios, ofreciendo videotutoriales, webinarios online e incluso cursos reales de trading.
Por lo que hemos podido comprobar durante nuestro análisis, Trade Republic no cuenta con ninguna herramienta para la formación y educación de sus usuarios.
Seguridad y regulación de Trade Republic
Un gran ventaja de esta plataforma es la seguridad y licencias que posee. Al tratarse de un banco a todos los efectos, tiene una licencia europea, además, cuenta con la colaboración de LS Exchange, regulado por BaFin, ente regulador alemán.
Trade Republic adopta también el sistema de separación de los fondos, por tanto, el patrimonio de la empresa es completamente independiente de los títulos de los clientes.
Esto garantiza a los usuarios una mayor seguridad de sus fondos propios, estando protegidos hasta un máximo de 100.000€ del EdB (sistema de compensación de los bancos privados alemanes).
En cuanto a la seguridad de la aplicación en sí misma, hemos podido comprobar que está disponible la autenticación de dos factores (o reconocimiento biométrico en los smartphones compatibles) y la confirmación del usuario por cada transacción.
Pros y contras de Trade Republic
Después de probar la app durante varias horas y leer muchas reviews de usuarios de Trade Republic hemos elaborado una tabla en la que resumimos, desde nuestra perspectiva, las ventajas y desventajas de este bróker:
| PROS | CONTRAS |
| No cuenta con depósito mínimo. | Comisión de 1€ por cada orden. |
| Sin comisiones para depósitos, retiros o inactividad. | Servicio al cliente solo a través de e-mail. |
| Enorme cantidad de acciones disponible. | No cuenta con una sección de formación/educativa. |
| Muy fácil de usar. | |
| Plataforma que cuenta con el respaldo de entidades financieras importantes. |
Estas características la hacen una plataforma que, sin lugar a duda, es una de las mejores opciones respecto al resto de plataformas de trading de las que también hemos hecho sus respectivas reviews.
Trade Republic: Opiniones y Reviews de los usuarios
Estamos llegando a la conclusión de nuestro análisis de Trade Republic. Después de muchas horas de test y análisis, no nos acaba de quedar claro a qué tipo de usuario está dirigida esta app de trading online.
La aplicación fue, de hecho, desarrollada para ser muy sencilla de usar, por lo que en principio estaría orientada a nuevos inversores, así como se indica en la mayoría de reviews de TrustPilot (donde tiene 4,4 estrellas de 5), pero la falta de herramientas fundamentales y una sección dedicada a la formación nos hace inmediatamente alejarnos de esta idea.
Pero tampoco es ideal para los traders profesionales, al faltar muchísimos productos y herramientas avanzadas.
Los puntos más positivos son su política transparente de comisiones y la seguridad y fiabilidad de la plataforma, pero esperamos que Trade Republic haga cambios en el futuro inmediato para competir codo a codo con los brókers de nivel más alto.
Conclusiones
Trade Republic es una plataforma de trading diseñada exclusivamente para dispositivos móviles como smartphones y tabletas. Los usuarios pueden operar con acciones, ETFs, bonos y algunas materias primas en ella. Sin embargo, Trade Republic no ofrece la posibilidad de comprar criptodivisas y ofrece un número muy limitado de títulos no europeos, así como no ofrece la potencia y personalización de una plataforma de escritorio.
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Trade Republic – FAQ
Se puede hacer solo mediante su aplicación para móviles o tabletas. No lo puedes hacer desde un ordenador.
En el momento de redactar este artículo, puedes hacer ingresos mediante transferencia bancaria y tarjeta, mientras que los retiros solo mediante transferencia, en este caso tardará desde 1-2 días hasta un máximo de 7 días laborables.
Actualmente, en Trade Republic están presentes los siguientes productos: acciones, índices, ETFs, pares de divisas, bonos, materias primas. Aún no están disponibles las criptomonedas.
Absolutamente. Como lo citamos a lo largo de este artículo, este bróker online está regulado por el Banco Federal Alemán y BaFin.
