A lo largo de la historia, son pocas las inversiones que han sido capaces de competir con el oro en cuanto a popularidad como a seguridad ante casi cualquier tipo de problema: desde la inflación, pasando por periodos de crisis económica o de fluctuación monetaria, hasta la guerra.
Nunca es demasiado tarde para comprar oro, a cualquier precio y de cualquier forma. Aunque pasen los años, el oro sigue siendo fascinante para los inversores, de hecho, cada tanto vuelve a ser un activo refugio muy demandado.
Momentos de crisis como el actual, post pandemia del coronavirus ha incentivado a muchos ahorristas a plantearse comprar oro, pero ¿cómo funciona? Existen diferentes maneras, y muchos motivos, para apostar por este metal precioso amarillo y, de esa forma, asegurar tu dinero.
Cuando pienses en invertir en oro, no te limites a pensar solo en comprar oro físicamente, por ejemplo, en forma de monedas o lingotes. Entre las alternativas para invertir en oro se incluye la compra de acciones de empresas mineras o fondos cotizados (ETF). Puedes también invertir en oro negociando opciones y contratos futuros.
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Cómo invertir en oro físico
Invertir en oro físico puede llegar a ser difícil para los inversores más acostumbrados a negociar acciones y obligaciones online.
Cuando se trata de oro físico, generalmente interactuarás con vendedores externos a los tradicionales intermediarios y probablemente tendrás que pagar costes de almacenaje y asegurar tu inversión.
Las tres opciones para invertir en oro físico son lingotes, monedas y joyas.
Lingotes de oro
Cuando la mayor parte de las personas piensa en invertir en oro, piensan en lingotes: grandes y brillantes lingotes de oro encerrados en una cámara acorazada.
Los lingotes de oro disponibles que van desde pocos gramos hasta 400 onzas, aunque los más comunes se hallan entre 1 y 10 onzas.
Dado que el precio actual del oro es de aproximadamente $1800 la onza (a febrero de 2022), hace que la inversión en lingotes de oro sea costosa.
A diferencia de las acciones, no hay forma de obtener un cuota fraccionada de un lingote de oro.
Por el precio elevado de los lingotes de oro, es particularmente importante utilizar un vendedor confiable y pagar a la entrega, con seguro y pagar por su almacenaje en una cámara acorazada o caja de seguridad.
Si decides invertir en oro con lingotes, también es buena idea mantenerte al tanto del precio del oro, de manera que puedas aprovechar el mejor momento para comprar: la mayor parte de los vendedores actualiza sus precios basándose en los precios spot o corriente del momento.
Monedas de oro
Las monedas de oro más comunes pesan una o dos onzas, aunque también existen monedas de media y un cuarto de onza.
Las monedas de colección, como los Krugerrand sudafricanos, las hojas de arce canadienses o las águilas de oro norteamericanas, son el tipo de monedas de oro más comunes.
Algunos vendedores también venden oro en bruto procedente de monedas dañadas o demasiado desgastadas.
Sin embargo, los precios de las monedas en oro no siempre son acordes a su contenido de oro.
Las monedas de colección suelen negociarse por un poco más. Una moneda de oro norteamericana de una onza, por ejemplo, se vende al detal por poco más de $2000 a mediados de febrero de 2022.
Es una recarga del 5% sobre el precio que tendría un lingote de oro.
Podrías encontrar ofertas mejores de monedas de oro a través de coleccionistas locales o negocios de empeño, pero generalmente es más seguro hacer este tipo de compras con vendedores confiables y autorizados.
Comprar oro en una joyería
Puedes también optar por comprar oro que puedas vestir, o que alguien ha usado en alguna ocasión y se ha dañado, en forma de joyas.
Sin embargo, invertir en joyas de oro conlleva muchos más riesgos que invertir en oro puro.
Antes que nada, debes estar atento a la compra de joyas puesto que no todas joyas de segunda mano son vendidas por vendedores confiables.
Su autenticidad es importante no solo para ti, sino también para todo aquel al que quieras venderle la prenda.
Esto hace fundamental la compra de joyas de inversión a un vendedor confiable y obtener la mayor cantidad de documentación posible.
En segundo lugar, pagarás una cierta cantidad de margen de ganancia según la empresa que ha diseñado y elaborado las joyas.
Este podría situarse entre el 20% y más de tres veces el valor bruto del metal precioso.
También tendrás que ser consciente de la pureza de tus joyas o de su porcentaje de oro.
La pureza del oro se calcula en base a los quilates, siendo 24 quilates sinónimo de 100% de oro. Una pureza inferior reduce el valor de fundición de tu prenda o el valor en bruto de los componentes de tus joyas, si se fundiesen en oro puro.
Invierte en oro comprando acciones mineras
Invertir en acciones de empresas que extraen, refinan y comercian oro es una alternativa mucho más sencilla respecto a la compra de oro físico.
Al comprar acciones de una empresa de extracción de oro, puedes invertir utilizando tu cuenta de trading.
Algunos de los títulos más populares del sector son:
- Newmont Corp (NEM): Newmont es la empresa más grande de extracción de oro del mundo con sede en Colorado. Gestiona minas de Norteamérica, Sudamérica y África.
- Barrick Gold Corp (ORO): Este gigante de la extracción del oro tiene su sede en Toronto y opera en 13 países de todo el mundo.
- Franco-Nevada Corp (FNV): Franco-Nevada no posee minas de oro. En cambio, compra los derechos de autor de otros mineros de oro.
Ten en cuenta, de todos modos, que las acciones de las empresas auríferas están vinculadas a los precios del oro, pero también se basan en la clásica relación de ganancias y gastos de cualquier empresa.
Esto significa que invertir solo en empresas auríferas supone riesgos similares a los de invertir en cualquier otro título.
Los títulos pueden sufrir una cierta volatilidad y no aportan la seguridad de los fondos diversificados.
Invierte en ETFs sobre oro y fondos cotizados en oro
Invertir en ETFs sobre oro y fondos cotizados pueden ofrecerte estabilidad a largo plazo y, al mismo tiempo, más liquidez respecto al oro físico y una mayor diversificación respecto a los títulos auríferos.
Existen diferentes tipos de fondos de oro. Algunos son fondos indexados de gestión pasiva que siguen las tendencias del sector o el precio de los metales preciosos utilizando futuros u opciones.
La SPDR Gold Shares (GLD), por ejemplo, posee oro físico y recibos de depósito y su precio sigue el de los metales preciosos.
VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), por otro lado, es un fondo de gestión pasiva que sigue una cesta de valores subyacente de acciones de empresas de extracción y refinación del oro.
Los fondos cotizados en oro como el Gold and Precious Metals Fund de Franklin Templeton son gestionados activamente por inversores profesionales.
Estos fondos buscan vencer a los rendimientos de los fondos indexados de gestión pasiva. Sin embargo, tienen costes relativamente elevados.
Solo recuerda que, como con las acciones mineras áureas, no estás comprando oro, sino papel que está teóricamente respaldado por deudas y acciones de empresas mineras o contratos futuros y opciones por lingotes físicos.
Esto significa que el valor de los fondos cotizados en oro y de los ETF podría no corresponder del todo al precio de mercado del oro y estas inversiones podrían no tener las mismas prestaciones que el oro físico.
Trading sobre futuros de oro
De todas las formas de invertir en oro, la más riesgosa es el trading de futuros, una forma de inversión especulativa.
Los futuros son derivados (CFD), lo que significa que su valor se basa completamente en el precio de una actividad subyacente.
Un contrato futuro es un acuerdo para la compra o venta de un título a un determinado precio en una determinada fecha, independientemente de las actuales condiciones de mercado.
Un contrato de opciones, por su parte, es un acuerdo que te da la posibilidad de comprar o vender un título si ha alcanzado un determinado precio dentro de una determinada fecha.
Para invertir en futuros u opciones es necesaria una cuenta en una plataforma de trading online.
Muchos brókers online permiten la negociación de estos títulos, pero podrían solicitar a los titulares de la cuenta firmar módulos adicionales en los que reconozcan el riesgo de invertir en estos derivados.
Una vez creada una cuenta de trading para negociar opciones o futuros, puedes comprarlos y venderlos directamente en la plataforma.
La mayor parte de las plataformas quita una comisión por todas las operaciones y los contratos futuros que varía en función del número de contratos que compres o vendas.
Las personas que deciden invertir en oro mediante opciones o contratos futuros deben monitorizar activamente sus participaciones de manera que puedan vender o renovar sus acciones antes de que se queden sin valor.
Además, cada una de estas operaciones incluye un cierto grado de apalancamiento financiero, o débito, predeterminadamente, por lo que los inversores que hacen un uso excesivo y sufren pérdidas pueden ver cómo sus pérdidas se multiplicarán muy rápidamente.
Cotización del oro en tiempo real (futuros)
A raíz del siguiente gráfico, te enseñamos rápidamente cómo es posible comprar oro haciendo trading.
Debes hacer clic en “comprar” debajo y registrarte, una vez registrado, decide cuánto oro comprar y procede con la compra.
¿Deberías invertir en oro?
Si estás preocupado por la inflación y demás calamidades, el oro podría ser un refugio seguro para tus inversiones.
Si bien a corto plazo pueda ser tan volátil como las acciones, a muy largo plazo el oro ha mantenido su valor muy bien.
Según tus preferencias y propensión al riesgo, es posible decidir si invertir en oro físico, acciones mineras de oro, ETFs sobre oro o fondos cotizados u opciones especulativas o contratos futuros.
Independientemente de la forma de oro que escojas, la mayor parte de los asesores aconseja no destinar más del 10% de tu cartera a esta inversión.
Cualquier forma de inversión conlleva sus riesgos. El oro no es diferente.
Pero el mercado del oro no perdona y requiere de mucho tiempo para aprender.
Esto hace a los ETFs y a los fondos cotizados en oro la opción más segura para la mayor parte de los inversores que deseen añadir estabilidad a sus carteras.
Invertir en oro – Preguntas frecuentes
Hoy en día, invertir en oro sigue siendo una excelente solución de refugio. El valor del oro ha subido significativamente a pesar del periodo negativo de los mercados, y en caso de un desplome bursátil, la demanda de este activo de refugio seguiría aumentando.
Significa invertir en acciones, CFDs, ETFs y otros instrumentos financieros que tienen el oro como referencia en lugar de comprar lingotes, placas o monedas (oro puro).
Puedes monitorizar la cotización en tiempo real en la presente guía.
