El 2021 fue un año de oro para las inversiones y el 2022 llegó cargado de expectativas.
Después de un año de buenos rendimientos para muchos tipos de activos, pero con una inflación descontrolada, el nuevo año se presenta con muchas interrogantes sobre la futura dirección de los mercados.
Los bancos centrales se enfrentan a desafíos nunca vistos y el enigma de los tipos de interés y de la inflación son solo algunas de las incógnitas del nuevo año, que también se presenta con muchas oportunidades.
Acciones, bonos, el sempiterno ladrillo y, para aquellos más arriesgados, las criptomonedas: ¿qué oportunidades ofrece el nuevo año a quien quiere invertir?
Invertir actualmente: premisas a tener en cuenta
Antes de evaluar cuáles son las mejores soluciones en las que invertir actualmente, es necesario hacer algunas premisas sobre el contexto en el que nos movemos. Como ya anticipamos, invertir no es una ciencia exacta, por tanto:
- no existen inversiones con ganancias seguras;
- no existe ‘la mejor inversión’ en términos absolutos.
Sin embargo, la cuenta corriente (o de ahorro) de nuestro banco tampoco nos garantiza buenos rendimientos. Si el día de mañana quebrase, puede que no recuperemos nuestro capital (en su totalidad o una parte).
Además, cada persona cuenta con su propia historia, situación patrimonial, edad y horizonte temporal, así como un determinado grado de riesgo.
Este conjunto de variables hace imposible definir con certeza cuál es la mejor inversión actualmente: tendrás que encontrarla por ti mismo después de haber analizado con calma las opciones teniendo en cuenta tu condición.
Por ejemplo, si una persona posee poco capital tomará decisiones diferentes de quien posee un gran patrimonio.
Además, ¿por cuánto tiempo puedes invertir? Un mismo capital se utilizará de forma diferente si se invierte por uno o diez años.
Asimismo, es importante tener en cuenta el nivel de riesgo: quien quiera exponerse menos considerará inversiones más prudentes, pero quien es más propenso al riesgo, buscará instrumentos más volátiles que ofrezca ganancias potencialmente mayores.
Invertir en acciones
No obstante el miedo a la inflación, invertir en bolsa mediante acciones sigue siendo una decisión aconsejada por muchos expertos en finanzas.
El mercado financiero, de hecho, sigue lleno de oportunidades para quien sepa aprovecharlas de forma inteligente y esté dispuesto a tolerar una cierta volatilidad.
La capacidad de afrontar el aumento de los precios y el nivel de digitalización serán dos de los indicadores de rendimiento más importantes para el 2022, mientras que las small caps norteamericanas y europeas son otras dos áreas que parecen contar con un potencial elevado.
Empresas con mucha historia y posicionadas en sectores como consumo cíclico, finanzas y energía no tendrían que afrontar dificultades en aumentar precios si es necesario y así responder a los efectos negativos de la inflación en sus ingresos.
Aunque ha sido fuertemente golpeado entre finales de 2021 e inicios del 2022, el sector tecnológico podría sorprender.
Muchas empresas high-tech, norteamericanas y europeas, han sido descartadas por los inversores, pero han crecido enormemente en los dos últimos años.
Apostar por algunas de ellas podría ser una jugada contracorriente que te premie a largo plazo.
Entre las acciones que deberías incorporar a tu cartera, los expertos miran con interés a Europa y, en particular, a los sectores:
- energético
- minero
- bancario
Los inversores podrían sacar partido de los denominados títulos valores, que parecen operar a un precio inferior respecto a los establecidos.
En cuanto al enorme mercado estadounidense, en cambio, muchos analistas prefieren apostar por títulos del sector de medicina y farmacia, las denominadas healthcare stock.
Finalmente, teniendo en cuenta que el mercado repuntó con fuerza en 2021, quien invierta en acciones en 2022 no debe olvidar diversificar tanto geográficamente como por sectores, seleccionando cautelosamente los valores que incluirá en su cartera.
Estos son los mejores Brókers del mercado donde invertir en acciones:
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Depósito mínimo 50$ | Lee la reseña |
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Depósito mínimo 10€ | Lee la reseña |
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Sin depósito mínimo | Lee la reseña |
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Depósito mínimo 100 € | Lee la reseña |
Invertir en ETFs
Los Exchange Traded Fund, mejor conocidos como ETF son un instrumento muy similar a los fondos de inversión o casi del todo asimilables a estos.
La verdadera diferencia con los fondos es que tienen costes similares a las acciones y replican fielmente índices accionarios, grupos de acciones, materias primas u bonos. A continuación, veremos algunos ETFs que replican el valor de las acciones de determinados sectores.
Invertir en ETF es menos arriesgado que invertir directamente en acciones, un ETF puede contener de 5 a 10 acciones y ya de por sí logra diversificar la inversión en acciones, por lo que tendrá seguramente una volatilidad menor respecto a una única acción.
Existen plataformas de trading online que ofrecen la compra directa de fondos indexados, o que ponen a disposición instrumentos derivados (CFD) para los traders que quieran negociar a corto plazo sobre la fluctuación de determinados segmentos de mercado o áreas geográficas.
Invertir en bonos en 2022: ¿conviene?
Se espera que las elevadas tasas de inflación actuales, ligeramente inferiores al 5% en la zona del euro y cercanas al 7% en Estados Unidos, disminuyan, pero a largo plazo estarán por encima del nivel anterior a la crisis.
Y es probable que los tipos de interés reales en la zona del euro sigan siendo negativos durante mucho tiempo.
Una cesta que invierte en los mejores bonos gubernamentales y privados europeos tiene hoy en día un rendimiento ponderado del cero por ciento con una duración media de 8 años.
Los inversores en bonos y fondos de inversión en bonos (activos o pasivos) no pueden ignorar los rendimientos reales que ofrece el mercado, y un ahorrador tiene poco o ningún margen de maniobra si no está dispuesto a aceptar un mayor grado de volatilidad.
Añadir una pizca de renta variable (10 a 20%) al cóctel de bonos es una opción viable.
En los segmentos clásicos de la renta fija, todavía se pueden encontrar algunas «islas» de rendimiento en los bonos de alto rendimiento (bonos corporativos con calificaciones más bajas), bonos bancarios subordinados, bonos de mercados emergentes o bonos convertibles.
De hecho, todos los bonos cuentan con una cierta correlación alta con la renta variable. Los bonos ligados a la inflación pueden seguir funcionando, pero sólo si la inflación supera las expectativas.
Sin riesgo, no hay ganancia. Quienes hablan de rendimientos seguros sin riesgo no están contando toda la historia.
Invertir en oro
Durante décadas, invertir en oro ha sido sinónimo de riqueza y seguridad (aunque el precio del metal precioso ha sufrido altibajos últimamente). Es reconocido en todas partes como valor de cambio, y con la llegada de la inflación, parece que ha vuelto el momento de comprar oro.
Su precio ha tendido a subir en los últimos meses, y se espera que esta tendencia continúe a lo largo del año.
En la actualidad, hay más personas que invierten en oro financiero, como los ETC o las acciones de empresas mineras de oro, que en oro físico.
Pocas personas se atreven a guardar en casa oro por valor de miles de euros, exponiéndose al riesgo de robo o a la falta de liquidez.
El metal amarillo es una mercancía escasa, de valor común, cada vez más utilizada en aplicaciones industriales (por ejemplo, dispositivos tecnológicos, implantes dentales), así como con fines decorativos y ornamentales.
Invertir una parte de sus ahorros en oro financiero es una buena práctica para diversificar su cartera en 2022. Sin embargo, hay que tener cuidado de comprar a precios asequibles, sin entrar en el mercado en fases de hype.
Invertir en inmuebles
La inversión inmobiliaria, ya sea en casas, pisos o locales comerciales, es una de las estrategias más populares en España.
Comprar un inmueble y revenderlo permite generar una interesante plusvalía. Por otro lado, alquilarlo puede crear un ingreso pasivo extra de larga duración.
Para invertir en bienes inmuebles en 2022, además de tener un ojo entrenado y experimentado para el mercado inmobiliario, se necesita una cantidad considerable de dinero. Las viviendas en ciudades como Madrid, Barcelona o Sevilla, zonas universitarias, turísticas y laborales, tienen precios muy elevados.
Lo mismo ocurre con las oficinas, las tiendas, los almacenes y otras unidades residenciales o comerciales.
Sin embargo, también se puede invertir en el mundo del ladrillo en la bolsa apostando por fondos o ETFs especializados en REITs, es decir, empresas que poseen bienes inmuebles que producen ingresos.
En 2021, muchas de estas inversiones obtuvieron buenos resultados, con subidas superiores al 35%, y para un ahorrista como el español, que suele invertir mucho en el ladrillo, al menos permiten una diversificación global.
Si la inflación se mantiene alta, estadísticamente el sector inmobiliario acabará beneficiándose.
Invertir en criptomonedas
Las criptomonedas han sido el activo más de moda a lo largo de 2021. El comienzo de 2022 es un buen augurio, dada la aparición de cientos de proyectos innovadores y de criptodivisas prometedoras.
Las mejores monedas digitales para 2022 no son sólo activos especulativos, sino verdaderos proyectos de startups y sistemas de blockchain con futuro por delante.
Las mayores empresas del mundo están desarrollando y viajando en entornos basados en altcoins, en particular en las finanzas descentralizadas (DeFi), que han surgido como criptoinversiones muy populares en 2021.
A esto hay que añadir la expansión de fenómenos como el metaverso y el mercado de las NFT, en el que las criptomonedas tendrán un papel destacado.
Si estás dispuesto a tolerar el riesgo y buscas una rentabilidad sustancial, dedicar una parte de tu cartera a las criptomonedas podría ser una estrategia que merece la pena. Pero, ¿en qué criptodivisas deberías centrarte en 2022? Te damos algunas ideas:
1. Bitcoin (BTC)
La reina de todas las criptomonedas, Bitcoin, fue la primera y más conocida criptomoneda del mercado.
Disfruta de la mayor capitalización de mercado del mundo y es uno de los activos digitales que más se negocia actualmente, lo que garantiza liquidez a los inversores. Bitcoin domina a todas las escalas: desde traders individuales hasta instituciones de inversión.
La mayor parte de las altcoins sigue la evolución del precio de Bitcoin, por lo que si Bitcoin tiene un mal rendimiento, es probable que las altcoins lo pierdan también.
Considerando que el precio de Bitcoin está todavía a la baja respecto a su máximo histórico de $64000 dólares, comprar BTC ahora podría ser una buena inversión a futuro.
Solo existirán 21 millones de Bitcoins, y aproximadamente el 15% de este total ya se ha repartido. Por tanto, a medida que la base de usuarios de Bitcoin continúe creciendo, lo hará también el precio del activo.
Actualmente el Bitcoin tiene una tasa de inflación del 1,7% que se reduce a la mitad cada 4 años mediante el fenómeno conocido como “halving” del Bitcoin.
Puedes comprar y vender Ethereum en plataformas exchange confiables como eToro o Coinbase.
2. Ethereum (ETH)
Como divisa y plataforma que ha hecho entrar los contratos inteligentes en el vocabulario en el mercado de las criptomonedas, Ethereum ha registrado enormes ganancias desde su lanzamiento en 2015.
Actualmente, se posiciona detrás de Bitcoin en términos de capitalización de mercado, se convirtió en uno de los proyectos de criptomoneda más debatidos en el mundo.
Algunos de los mayores nombres del sector, como Microsoft, Intel, Chase y JP Morgan, están realizando versiones business-ready del software que sustenta a Ethereum.
Con el impulso del mercado y el entusiasmo que hay detrás del proyecto Ethereum, no hay razón para pensar que esta criptodivisa no siga su curso. Los inversores deberían considerar Ethereum como parte de su cartera de criptodivisas.
Puedes comprar y vender Ethereum en exchanges confiables como eToro o Coinbase.
Además, la mayor parte de los tokens no fungibles (NFT) se crean utilizando la red Ethereum y el crecimiento del número de compradores de NFTs podría hacer que aumente el precio de Ether.
Los NTFs se compran y venden a través de Ethereum: mientras mayor sea el número de inversores que quieran comprar NFTs, mayor será la demanda de ETH.
3. Polygon (MATIC)
Polygon es una sidechain de Ethereum que está haciendo crecer rápidamente la DeFi. Las elevadas tarifas del gas de Ethereum han puesto de manifiesto la dificultad de las redes para pasar a Eth2.
El cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, ha expresado su apoyo a las soluciones de escalado de Layer 2, que gestionan las transacciones en una sidechain antes de enviar un lote de transacciones a la blockchain de Layer 1 de Ethereum: como resultado, los usuarios pagan comisiones de transacción significativamente más bajas y pueden regular las transacciones en pocos segundos.
Las sidechain de Layer 2 desempeñan un rol fundamental en el escalado de Ethereum, y Polygon fue una de las primeras en hacerlo; los activos deben estar vinculados a la sidechain, así que hay algunos costes de cambio que a la larga harán que la gente se quede en Polygon.
Polygon está disponible en eToro y Coinbase.
4. Sushi (SUSHI)
Sushi, también conocido como SushiSwap, nació como un exchange descentralizado rival de Uniswap. Desde que nació, sus desarrolladores han actualizado la aplicación de modo que pudiese albergar un conjunto de funcionalidades, y muy pronto habrá ejemplos de uso.
Sushi es diferente de Uniswap porque paga dividendos a los titulares de sus token.
Los poseedores de SUSHI pueden, de hecho, efectuar en la plataforma el staking de sus tokens, recibiendo comisiones de trading del 0,05% de todas las operaciones ejecutadas en la plataforma.
Esto equivale a un rendimiento de casi el 10% exclusivamente de los pagos de los dividendos.
Además del exchange descentralizado SushiSwap, la aplicación descentralizada alberga mercados de préstamos, launchpad de token y hasta trading con apalancamiento financiero. Además, Sushi prevé lanzar Shoyu, una plataforma para NFT que competirá con OpenSea (hoy en día el mayor Marketplace del mundo para NFTs).
A los vendedores de NFTs se descontará una comisión del 2,5% que se pagará a los titulares de token SUSHI en forma de dividendos.
Sushiswap está disponible en eToro y Coinbase.
5. Solana (SOL)
Solana es uno de los principales competidores de Ethereum y en 2021 ha registrado ganancias exponenciales. Desde mínimos de casi 1 dólar registrados a inicios de 2021, actualmente Solana alcanzó hasta más de 200 dólares.
Hay millardos de dólares en criptomoneda en su blockchain, lo que hace que Solana sea una de las mayores blockchain en el mundo para las finanza descentralizada. Muchos inversores utilizan la blockchain de Solana tanto para los NFT como para la DeFi.
La principal ventaja de Solana respecto a otras blockchains para contratos inteligentes es su atención a la escalabilidad: Solana utiliza un modelo de consenso proof-of-stake junto al modelo proof-of-history para hacer miles de transacciones al segundo.
Además, las comisiones de transacción de Solana cuestan un céntimo de las de Ethereum. Esto la hace una opción muy buena para los traders que no tienen el capital para pagar la comisión de tres cifras del gas en Ethereum.
Solana está disponible tanto en eToro como en Coinbase.
6. Chainlink (LINK)
Chainlink (LINK) es un token Ethereum que alimenta la red descentralizada de oráculos de chainlink; esta red permite a los contratos inteligentes en Ethereum para conectarse de forma segura a fuentes de datos, API y sistemas de pago externos.
Chainlink entró al mercado en 2014 con el nombre SmartContract.com; poco después de su lanzamiento, el nombre se cambió a Chainlink para representar mejor su mercado principal.
En 2019 Chainlink estableció una alianza estratégica con Google. El acuerdo ha garantizado la utilización del protocolo de Chainlink dentro de la estrategia de Google sobre los contratos inteligentes.
Los inversores han visto esta jugada como una gran victoria, porque permite a los usuarios conectarse a los dos servicios en la nube más populares de Google.
Chainlink está disponible en eToro y Coinbase.
Los mejores exchanges y plataformas de criptomonedas
El mejor exchange criptomonedas para ti depende de tus necesidades como inversor: tanto si eres un poseedor a largo plazo como un day trader, la seguridad de un exchange debería ser una de tus principales prioridades.
Los exchanges con sede en EE.UU. proporcionan un alto nivel de seguridad, y suelen ofrecer autenticación de 2 factores y cold storage (es decir, sin conexión) de sus activos digitales.
Entre los exchanges de criptodivisas en el mercado, eToro, Coinbase y Bitsamp son algunos de los mejores lugares para comenzar a invertir en criptodivisas.
eToro y Coinbase también le permiten ganar intereses sobre sus posiciones en criptodivisas por el mero hecho de poseer determinados activos (staking).
Si eres un poseedor a largo plazo, esta es una gran estrategia para acumular más monedas. eToro tiene la mejor interfaz de usuario de las tres, mientras que el programa Coinbase Learn recompensa a los inversores en criptodivisas por aprender sobre la tecnología blockchain.
Aquí debajo te dejamos una tabla con los mejores exchanges de criptomonedas:
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Dónde invertir en 2022 – Preguntas frecuentes
Las mejores formas de invertir son: operaciones con CFDs y DMA. Cada una de las dos tiene características únicas que son bastante decisivas para preferir una sobre la otra. En PlataformasTrading.es hemos profundizado sobre ambos.
Hemos seleccionado las mejores acciones españolas.
En nuestra opinión, no es en absoluto el momento adecuado para invertir en el sector del ladrillo, pero el crowdfunding inmobiliario es una cuestión diferente.
Puedes empezar a invertir en bolsa incluso con muy poco capital. Sin embargo, si quieres empezar a operar en bolsa, te recomendamos utilizar solo una cuenta demo para aprender durante al menos 40 o 60 días.
Sí, absolutamente, podría valer la pena. Pero cuidado, no te dejes deslumbrar por las promesas de las comunidades de memes, a menudo son estafas. Sigue sólo a las comunidades estables y aprende más sobre los mejores tokens.
